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赤字決算の会社が資金調達する方法|赤字経営の中小企業・個人事業主にも役立つ資金繰りの改善法

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赤字経営

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会社を経営していく中で経営状態が健全かどうかは常に気にすべき最重要ポイントです。

特に現在からこの先にわたって「赤字経営」なのか「黒字経営」なのかを見通すことはとても重要です。

赤字経営で今すぐ倒産することはありませんが、慎重な資金繰りや資金調達を急がないといけないことは確かです。

でも、今は赤字決算の赤字経営の中小企業や個人事業主でも借りずに資金調達が可能な方法があるのをご存じでしょうか?

この記事では、赤字経営の改善する方法と今注目されているファクタリングについて徹底解説します。

赤字決算とは?

赤字決算とは、1年間を通して収入よりも支出が多く、利益がなく会社の現金などから賄われた状態の決算を指します。

反対に利益を出し、現金や資産が増えている状態の決算が黒字決算です。

赤字経営とは赤字決算が続いている状態

赤字経営とは、赤字決算が続く状態のことを指します。

これは通期の場合もあれば月次決算を指すことがあり、単月赤字なのか通期で赤字なのかで変わりますがどちらも赤字経営であることには変わりありません。

入ってくる売上以上に固定費や経費を使っている状態なので、赤字経営を脱却しない限りすぐには倒産はないとしても利益(現金)が手元に残ることがありません。

現金があれば赤字経営は可能

利益には売上総利益、営業利益、経営利益、税引前利益、当期純利益という種類があります。この中でどの利益がマイナスになっているかによって最終的な赤字も営業赤字と経営赤字になります。

赤字で支払いが増えたとしても、それまでに会社に現金があれば会社経営は継続可能ですし、会社の資産(土地・ビル・有価証券等)があるとそれを担保に融資や現金化によって維持可能です。

しかし、現金がなくなったときが一番危険な赤字経営の状態です。それは、資金ショートと呼ばれるお金が払えない状況になってしまいます。

赤字経営は融資の審査が厳しい

赤字経営の会社が一番大変なのは融資を受けにくいことです。

銀行などの金融機関は、融資の審査の際に決算書類やいままでの取引実績をみて行います。

その決算が赤字決算の場合、返済能力に対して信頼度が下がります。特に2期連続赤字決算の場合はほぼ不可能です。

赤字経営は脱税を疑われることも

赤字決算が続いている赤字経営の会社は基本税金の支払い額が少ないかほぼ払わなくていい場合があります。

それが続くと税務署からの問い合わせが増えたり、税務調査が入る場合もあります。

本当に会社経営が厳しい場合、そういった対応もコストになりますから余計な対応だけが増えてしまいます。

赤字経営は会社の社会的信用にも影響を与えるのでできるだけ早く健全な経営状態になることが重要です。

赤字決算の赤字会社が借りずに資金調達する方法

赤字経営の会社が融資を受けずに支払いや資金繰りを円滑に行う方法が実はあります。

それが、ファクタリングです。

ファクタリングとは、今お持ちの売掛金をファクタリング会社へ売却し現金化する資金調達方法であり、最短即日で調達できます。

ここ数年、借りない資金調達として経済誌や新聞にも取り上げられており、1社だけで取り扱いが100億円を超えています。

ファクタリングは売掛債権に対して審査を行いますから、赤字決算・税金滞納の会社でも申し込みして審査を受けることが可能で、個人事業主も対応可能です。

また、ファクタリングで売掛金を現金化しておけば、売掛金の未回収リスクを回避する効果も期待できるので黒字倒産の対策にもなります。

赤字経営で資金繰り改善を目指したい企業にもおすすめの資金調達方法となっています。

最近ではファクタリング申し込みから契約完了・入金までをネットで一切対面することなく完結できるファクタリング会社も増えています。

オルタファクタリング

ファクタリングはこんな方におすすめ

・法人を設立したばかりで信用がない
・業績悪化や税金滞納などで融資が受けられない
・銀行取引期間が短く融資を断られた
・手形決済が多く、資金繰りがよくない。
・赤字決算で金融機関からの融資が難しい
・税金を滞納してる為、融資を断られた
・急激な売上増減により、資金ショートに陥っている
・赤字経営の個人事業主で審査が厳しい
・忙しくて面談に行くことはできない

売掛金の買取サービスで赤字経営の資金繰りを改善

赤字経営の改善を行うには時間がかかりますし、いろいろな痛みが伴います。

その中で倒産回避のためにも安定した資金繰りが絶対条件です。

会社の信頼回復をしつつ、安定した資金繰りの改善を目指す場合はぜひファクタリングを活用することをおすすめします。

おすすめのファクタリング会社5選

非対面のクラウドファクタリングで最短即日資金調達可能なOLTA(オルタ)

オルタのクラウドファクタリング

olta(オルタ)は日本全国対応ではやい・かんたん・リーズナブルが特徴。

非対面で契約から入金までオンラインで完結できる、クラウドファクタリングを提供するファクタリング会社です。

2017年創業の会社ながらクラウドファクタリングの取り扱い実績は100億円を超え、先日25億円もの資金調達を行っており、経営基盤もしっかりしています。

お問合わせから入金の完了まで、来店の必要がありません。すべての手続きがネットで完結するので紙の書類提出も面談も不要です。

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もちろんエリアは全国・個人事業主にも対応しています。
※給与ではなく請求書が対象になります。

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・エリアは全国対応
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・無料ユーザー登録で査定・審査はすべて無料
・譲渡禁止特約付債権の買取も可能
※給与ではなく請求書が対象になります。

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オルタは審査を通過し契約後の買取手数料のほかに費用は一切かかりません。なので安心して査定・審査が依頼できます。

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