オンライン完結のファクタリングとは、ファクタリング会社と面談することなく申し込み、審査から契約、資金調達までを行うファクタリングです。
契約書のサインもオンライン契約を使いますので、押印などの手間が一切ありません。
企業にとって、資金調達は時間との戦いです。多くの経営者が最適な資金繰りを考えるとき、当日中にすべての手続きを終えることが出来るととても便利ですよね。
ファクタリング会社に出向くのにも時間も交通費もかかりますし、何より手間です。
そこでこの記事では、オンライン完結のファクタリングが便利な理由と利用するに適した企業はどんな会社か？まで詳しくお話したいと思います。
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オンライン完結のファクタリングとは？
オンライン完結のファクタリングとは、インターネットを活用してファクタリング会社と契約する会社や個人事業主が対面することなく資金調達までを完了するものです。
通常のファクタリングの契約は、ファクタリング会社に行くのが一般的でした。遠方の場合は利用したい企業のもとにファクタリング会社の社員が訪れることもあります。
オンライン完結では、こういった「人の移動」が一切ないのが大きな違いです。
オンライン完結ファクタリングのメリット
オンライン完結のファクタリングにはメリットが多くあります。
一番大きいのが、人の移動がないことです。時間を合わせたり、営業時間内に行くとなると調整事項は増えます。ましてや今は行動に制限が伴う状態です。
交通費もかかり、時間とコストをかけたのにファクタリングの審査で断られた・・・なんてことになると時間の無駄です。
ファクタリングは資金調達までのスピードと信頼性が重要です。
オンライン完結だと周りにも知られない
実はオンライン完結型のファクタリングが利用される大きな理由は、周りにしられないことです。
ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。
今利用されているファクタリングのほとんどが2社間ファクタリングで取引先に知られることなく、ファクタリング契約を結ぶものです。
ファクタリングは利用する企業が増えていますが、まだまだ認知が広まっていません。
もしファクタリングへの理解が浅い周りの方に知られると、
「あそこは経営が危ないんじゃないか・・？」
「うちの売掛金は大丈夫なのか？」
など、誤解を生んでしまうかもしれません。
その点、オンライン完結のファクタリングは、オフィスにいたままですべてが完結します。
オンライン完結ファクタリングのデメリット
このようにいいことばかりのように聞こえるオンライン完結のファクタリングですが、もちろんデメリットもあります。
それは、大きな金額には対応してないファクタリング会社が多いことです。
ファクタリング会社は売掛債権を買い取ります。売掛債権をもとに審査を行いますから、回収できなくなった場合のリスクはファクタリング会社が負います。
審査は銀行などの金融機関の審査と違い、各ファクタリング会社の独自審査です。
なので、大きな金額の売掛債権の場合は対面での面談や契約が必要になりますので、注意が必要です。
ただ、各ファクタリング会社は審査や調達可能額の試算は公式サイトからオンラインで可能なので、事前に確認可能です。
ファクタリングはオンライン契約で安心
オンライン完結のファクタリングは契約もオンライン契約を使用します。
最近では契約書で押印することも減りつつあり、オンライン契約サービスを使って確認・承認・契約完了ができるようになりました。
契約のために出向くことがないのです。
ファクタリング 来店不要でネット完結できるオンライン対応可能な優良ファクタリング会社の選び方
悪徳のファクタリング会社に注意！
このように非対面で最短即日で資金調達が可能なオンライン完結のファクタリングですが、注意が必要な点があります。
それは、悪徳なファクタリング会社の存在です。
会うことがありませんから、ファクタリング会社の規模や事業の経歴などの確認を見落としがちです。
実際には悪徳金融会社のことが多く、トラブルに発展していることもあります。
ファクタリング会社の選び方
ファクタリング会社を選ぶとき、以下のポイントに注意してみましょう。
・運営期間の長さ
・資本金の額
・契約できない相手をはっきり書いているか
・地図が載っているか
運営期間の長さはとても重要です。オンライン完結ファクタリング会社はベンチャーで企業し社歴が長いところもありますが、その際には資本金の額などが明示されています。
また、しっかりしたファクタリング会社は契約できない会社や相手を明確に書いています。個人事業主がNGな会社もありますし、売掛金の額が大きいものを断る会社もあります。
トラブルの元となることを事前に掲載しているファクタリング会社はしっかりしているといえます。
最後に地図を載せているファクタリング会社は安心できるでしょう。悪徳な会社の場合は、記載があってもオフィスでなかったりしますからきちんと確認しておきましょう。
オンライン完結のファクタリングはこんな方に合っている
最後に、オンライン完結のファクタリングを利用するのに向いている方を説明します。
個人事業主
オンライン完結のファクタリングが早期に資金調達したい方にはぴったりのサービスです。
以前は個人事業主に対応していないファクタリング会社が大半でしたが、今は個人事業主を専門とする会社もあります。
個人事業主がファクタリングする際に即日でOKになるために気をつけるポイント4選
地方の中小企業
ファクタリング会社の多くは関東圏、九州に本社や支店を置いています。
近くにファクタリング会社がない方がほとんどだと思います。
その点、オンライン完結のファクタリングは場所は関係ありませんし、最短即日で契約から資金調達可能です。
オンライン完結のファクタリングの活用で安定した経営を実現
このようにインターネットが普及した今、資金調達の方法もオンラインが普及してきました。
ぜひ先見越した資金繰りと経営のために事前に調達可能額をチェックしてみてください。
実績のある優良ファクタリング会社
非対面のクラウドファクタリングで最短即日資金調達可能なOLTA（オルタ）
olta(オルタ)は日本全国に対応するオンライン完結のファクタリングサービスです。
難しい手続きなくはやい・かんたん・リーズナブルが特徴です。
オルタは非対面で契約から入金までオンラインで完結できる、クラウドファクタリングを提供するファクタリング会社。
2017年創業の会社ながらクラウドファクタリングの取り扱い実績は100億円を超え、先日25億円もの資金調達を行っており、経営基盤もしっかりしています。
お問合わせから入金の完了まで、来店の必要なし。
すべての手続きがネットで完結するので紙の書類提出も面談も不要です。
ファクタリングに重要なスピードも最短24時間以内で即日資金調達が可能。
もちろんエリアは全国・個人事業主にも対応しています。
※個人向け給与ファクタリングではありません
遅延債権はお申込みいただけません
オルタの特徴
・最短24時間以内の資金調達が可能
・すべての手続きが非対面で完結
・エリアは全国対応
・手数料は2～9%と業界最低水準
・無料ユーザー登録で査定・審査はすべて無料
・譲渡禁止特約付債権の買取も可能
※給与ではなく請求書が対象になります。
オルタで請求書の査定・審査を依頼するには
オルタ公式サイトにアクセスし、無料登録して申し込むからユーザー登録すると請求書の査定・審査が可能です。
オルタは審査を通過し契約後の買取手数料のほかに費用は一切かかりません。なので安心して査定・審査が依頼できます。
必要書類
2.昨年度の決算書一式
貸借対照表 / 損益計算書 / 勘定科目明細
※個人事業主の方は、確定申告書B 第一表
3.入出金明細（保有する全銀行口座の明細直近4カ月）
4.売却予定の請求書
請求金額・入金日が確定しているものに限ります。
既に入金日が過ぎているものは申込できません。
非対面契約のファクタリングといえばウィット
株式会社ウィットは非対面契約のファクタリング・小口専門に特化したファクタリング会社です。
日々忙しい中小企業の経営者がスムーズ資金調達ができるよう、少額から申し込める非対面式ファクタリングによるサービスを提供しています。
急な運転資金が必要な事業者様、はじめての方はまずはご相談ください。
ポイント
・個人事業主様に対応
・売掛金があれば開業間もなくてもOK
・非対面なので全国どこでもOK
業界最速、年間2000件の実績！スピードファクタリングならアクセルファクター
アクセルファクターは最高1億円までのファクタリングに対応するファクタリング会社です。
対応する金額だけでなく、中小企業から個人事業主まで業種問わず幅広く対応。
数あるファクタリング会社の中でも最速で、原則最短即日で資金調達可能です。
アクセルファクターのここが凄い！
・来店不要
・手数料は業界最低水準2%～
・低額から1億円まで取り扱い
・審査通過率9割以上
売掛金をお持ちの中小企業様であれば全国対応のスピード審査、業界最低水準の手数料でファクタリングをご利用になれます。
ファクタリングは融資ではありませんから、連帯保証人や担保などは必要ありません。
ポイント
・電話･メール･郵送で契約OK（来店不要）
・最高1億円までに対応
・赤字決算、税金滞納も問題なし
・給料ファクタリングではありません。
・個人の給与所得の方は利用できません。
500万円までなら最短3時間！対面不要の事業資金エージェント
事業資金エージェントは、事業資金にお困りの中小企業・事業主を支援するファクタリング会社です。
おすすめするポイント
しかも、1000万円まででしたら事業資金エージェントの社員がお伺いし、最短即日で資金調達ができます。
しかも最高2億円まで対応※最短3日間かかります。
保証人、担保不要で業界最低水準の手数料で利用が可能です。
お客様の借入れ状況や財務内容に関してはそれほど問いません。
こんな方におすすめ
・手形決済が多く資金繰りがよくな
・急激な売上減少で資金ショートに陥っている
・公的支援を受けるのに時間がかかる
