ファクタリング会社を口コミで全70社を比較|手数料・早い・通りやすいファクタリングの評判|ファクタリングのことならビジマネ!

ファクタリング 口コミ

ファクタリング会社は今や全国に70社を超え、全国対応のファクタリングできる会社から、西日本の地域に特化したファクタリング会社とエリアも様々です。

今では来店不要で申し込みから契約・振込完結まですべてオンラインのクラウドファクタリングのサービスまでも登場しています。

当サイトでは、審査・条件・個人事業主の対応など、優良ファクタリング会社に必須な条件で厳選して調査。

実際の利用者の口コミや評判をもとにファクタリング会社を詳しくご紹介しています。

ファクタリング会社の企業情報から、取り扱っているファクタリング、買取可能な金額までご紹介していますのでぜひチェックしてみてください。

法人用ファクタリング

来店不要・売掛金を最短即日資金化できる


口コミで評判の優良ファクタリング会社を見る

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ファクタリング会社とは

ファクタリング会社とはファクタリング業務を専門に行う企業のことです。

ファクタリングとは、売掛金をもつ法人(個人事業主)がその売掛金をファクタリング会社売却することで、最短即日で資金調達する方法です。

一般的には、請求書を発行して発生したいわゆる売掛金は、売上をあげてから入金されるまでに最短で1ヶ月くらい。

支払いの長い業界では半年以上も入金つまり現金化までかかることがあります。

そういった場合に会社の中でのキャッシュフローが重要になってきますし、何より現金がないと急な出費に対応できず資金繰りに行き詰まってしまいます。

しかし、ファクタリングを利用すれば、その売掛金をすぐにでも現金化する事ができるようになります。

銀行の借り入れと違うので、借りない資金調達ともいわれています。

ファクタリング会社とは売掛債権の早期の資金化を可能にする専門の会社なのです。

ファクタリング会社の仕組み

ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。

ファクタリングは契約方法によって取引のフローやメリット・デメリットがありますから確認しておきましょう。

またファクタリング会社によっては2社間ファクタリングのみを扱う会社もありますので事前に確認しておきましょう。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリング
2社間ファクタリングは、「利用者」と「ファクタリング会社」の2社間で取引を完結させる契約方法です。

2社間のみで契約を行うため債権譲渡通知を行う必要がありません。

つまり、「売掛先に知られる事なくファクタリングを利用できる」ということです。

しかし、ファクタリング会社へ支払う手数料が高いというデメリットがあります。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリング
3社間ファクタリングは、「利用者」「ファクタリング会社」「売掛先」の3社間で取引を完結させる契約方法です。

3社間で契約をする3社間ファクタリングは、債権譲渡通知が必要となります。

しかしその分、2社間ファクタリングよりも手数料が安いというメリットもあります。

医療業界で多いのが3社間ファクタリングです。

ファクタリングを比較するときの注意点

ファクタリングを比較する際に重要な点があります。
それはあなたが希望する点です。

・いくら資金調達したいのか?

・いつまでに資金調達したいのか?

・必要書類は準備できるか?

・手数料はどれくらいまでならいいのか?

このように、あなたがどうしたいのか?をまず知っておかなければファクタリングを比較することは難しいです。

これは、ファクタリング会社それぞれが独自の審査や手数料、買い取り金額の上限等を設定しています。

ファクタリングを検討する会社によって事情は様々ですから、あなたに合うファクタリング会社を比較し選ぶ必要があります。

ファクタリングにかかる手数料 安い

ファクタリングは契約の際に、手数料がかかります。

ファクタリング会社によって手数料は違いますが、2社間ファクタリングの手数料相場は約2%~10%程度で、3社間ファクタリングの場合は1%~5%程度です。

これは、2社間ファクタリングではファクタリング会社が回収リスクがあるため、その分手数料が高めに設定されています。

反面、即日での資金調達や、非対面で契約可能なファクタリング会社もあります。

特にここ2年ほどで、個人事業主や中小企業で小口ファクタリングに対応し手数料がかなり低い会社も登場しています。

ファクタリングの業界で手数料が一律決まっているわけではないので、ファクタリングの手数料が安いところを探すのが重要です。

ファクタリング手数料
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審査はファクタリング会社によって違う

ファクタリング会社は独自に請求書などの売掛債権をもとに審査を行います。

そのため、審査が早い場合もあれば時間がかかる場合もあります。

オンラインのファクタリング会社は最短即日で資金化可能なほど審査が早いので、人気があります。

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来店不要のファクタリング会社は最短即日で資金化可能

最近問い合わせが急増しているのが、来店不要また非対面式と言われるファクタリング会社です。

申し込みから審査、契約までも全てオンラインで完結するファクタリング会社です。

面談がないということは、オフィスにいながら資金調達が可能でしかも周りにもバレないと、メリットが多いファクタリングです。

基本、2社間ファクタリングになりますが対面しないことで手数料も低くなっており、利用が増えているのです。

ファクタリング来店不要
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ファクタリング会社は個人事業主は利用可能な会社もある

ファクタリング会社は今まで個人事業主を積極的に対応してきませんでした。

なぜなら、個人事業主は小口ファクタリングになることが多く、手間が変わらない分手数料が低くなってしまうのです。

また、個人事業主は信用力が低いことが多かったため、敬遠されていました。

しかし、オンラインやクラウドファクタリングの登場で個人事業主を積極的に扱うファクタリング会社が増えています。

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ファクタリング会社は個人も使える?

ファクタリングは基本、法人の請求書などの売掛債権を買い取るサービスになります。

そのため、サラリーマンなどの個人の利用はできません。

ファクタリング 優良会社を見つけるには

初めてファクタリングを利用するときは不安になると思います。

ここ数年で新規にファクタリング会社も増えており、悪徳な業者もいます。

その中で信頼できるファクタリング会社に相談し、円滑に資金調達を行うことが大切です。

ファクタリングの優良会社は、口コミの数が多く、取引実績が多いのが特徴です。

信頼できるファクタリング会社は実績や資本力、審査の早さなどに現れますのでメリット・デメリットをよく理解して選びましょう。

おすすめの評判のいいファクタリング ランキング

ファクタリング会社は全国に約70社ほどあります。その中でも安心して利用できる、最短即日で資金調達可能なファクタリング会社をご紹介します。

業界最速、年間2000件の実績!スピードファクタリングならアクセルファクター

アクセルファクターは最高1億円までのファクタリングに対応するファクタリング会社です。

対応する金額だけでなく、中小企業から個人事業主まで業種問わず幅広く対応。

数あるファクタリング会社の中でも最速で、原則最短即日で資金調達可能です。

アクセルファクターのここが凄い!

・年間2,000社の契約実績
・来店不要
・手数料は業界最低水準2%~
・低額から1億円まで取り扱い

・審査通過率9割以上

売掛金をお持ちの中小企業様であれば全国対応のスピード審査、業界最低水準の手数料でファクタリングをご利用になれます。

ファクタリングは融資ではありませんから、連帯保証人や担保などは必要ありません。

アクセルファクターに相談する

ポイント

・24時間365日最短即日の資金調達が可能
・電話・メール・郵送で契約OK(来店不要)
・最高1億円までに対応
・赤字決算、税金滞納も問題なし

・給料ファクタリングではありません。
・個人の給与所得の方は利用できません。


非対面のクラウドファクタリングで最短即日資金調達可能なOLTA(オルタ)

オルタのクラウドファクタリング

olta(オルタ)は日本全国に対応するオンライン完結のファクタリングサービスです。

難しい手続きなくはやい・かんたん・リーズナブルが特徴です。

オルタは非対面で契約から入金までオンラインで完結できる、クラウドファクタリングを提供するファクタリング会社。

2017年創業の会社ながらクラウドファクタリングの取り扱い実績は100億円を超え、先日25億円もの資金調達を行っており、経営基盤もしっかりしています。

お問合わせから入金の完了まで、来店の必要なし。
すべての手続きがネットで完結するので紙の書類提出も面談も不要です。

ファクタリングに重要なスピードも最短24時間以内で即日資金調達が可能。

もちろんエリアは全国・個人事業主にも対応しています。
※個人向け給与ファクタリングではありません
 遅延債権はお申込みいただけません

OLTA

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オルタ提携企業

オルタの特徴

・24時間365日ネットで受付
・最短24時間以内の資金調達が可能
・すべての手続きが非対面で完結
・エリアは全国対応
・手数料は2~9%と業界最低水準
・無料ユーザー登録で査定・審査はすべて無料
・譲渡禁止特約付債権の買取も可能
※給与ではなく請求書が対象になります。

オルタで請求書の査定・審査を依頼するには


オルタ公式サイトにアクセスし、無料登録して申し込むからユーザー登録すると請求書の査定・審査が可能です。

オルタは審査を通過し契約後の買取手数料のほかに費用は一切かかりません。なので安心して査定・審査が依頼できます。

必要書類

1.代表者様を確認できる本人確認書類

2.昨年度の決算書一式
貸借対照表 / 損益計算書 / 勘定科目明細
※個人事業主の方は、確定申告書B 第一表

3.入出金明細(保有する全銀行口座の明細直近4カ月)

4.売却予定の請求書
 請求金額・入金日が確定しているものに限ります。
 既に入金日が過ぎているものは申込できません。

オルタ公式サイト

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非対面契約のファクタリングといえばウィット

株式会社ウィット非対面契約のファクタリング・小口専門に特化したファクタリング会社です。

日々忙しい中小企業の経営者がスムーズ資金調達ができるよう、少額から申し込める非対面式ファクタリングによるサービスを提供しています。

急な運転資金が必要な事業者様、はじめての方はまずはご相談ください。
株式会社ウィット

ポイント

・非対面、電話1本で申込から最短で即日
・個人事業主様に対応
・売掛金があれば開業間もなくてもOK
・非対面なので全国どこでもOK


資金繰りの御相談は最短翌日対応のビートレーディング

株式会社ビートレーディングのファクタリングサービスは個人事業主様、法人経営者様を問わず広く利用されています。

月間契約数 約400件・最大買取率98%の実績で資金調達のことが相談できる。

最短で申し込みから入金まで12時間というスピード審査も魅力です。
ビートレーディング

ポイント


・日本全国対応
・個人事業主様、法人経営者様を問わず
・小口から大口まで対応可能
・売掛金があれば、最短翌日に振込可能
・契約件数全国トップクラス
・信用情報関係なし


ファクタリングで売掛金を即日資金化!【えんナビ】

【えんナビ】は株式会社インターテックが提供するファクタリングサービスです。

法人だけではなく個人事業主でもご利用が可能で償還請求権無しの完全買取を行っており、売掛先倒産リスクを含めて買取しています。

(買取り対応額は50万~5千万となります。)

【24時間365日最短1日の資金調達が可能】
他社にはないポイントとして24時間365日対応しているのでいつでも相談が可能です。売掛金を最短で即日資金化を行ってる実績が強みです。
えんナビ

ポイント

・24時間365日最短1日の資金調達が可能
・企業向けファクタリング実績が豊富
・償還請求権無しの完全買取
・赤字決算OK
・税金滞納も問題なし
※個人向け給料ファクタリングではありません。

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ファクタリング会社の口コミ

ファクタリング会社の口コミは初めてファクタリングを利用する際にはとても重要な情報です。

特に手数料や、資金化までの時間など知っておきたい情報が知れるのでSNSなどでファクタリングの口コミはチェックしましょう。

経営者を狙う【システム闇金】をご存知ですか?これは別名【違法ファクタリング】とも呼ばれています。もし利用してしまえば会社の存続は非常に難しいものとなるはずです。 shakinsoudan.com/articles/129 #闇金 #闇金解決 #闇金相談 #借金 #借金問題 #個人融資 #個人間融資

ONE SMILEは会社から支給される経費、交通費、通信費を債権と買い取るファクタリング業者を自称していますが、法的にそれはファクタリングとは認められていません ただのヤミ金なので注意しましょう ayurvedicdoctors.net/onesm/

ライオンペイは給料ファクタリングの「ファク太郎」や後払い現金化の「うらら」を運営していた会社だそうです。 どちらも闇金業者なので利用してはいけません ayurvedicdoctors.net/lionpay/

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最近よく聞くJTCという言葉。私は仕事柄どこのファクタリング会社かと思っていたが、Japanese Traditional Companyの略なのか。日本の伝統的企業のこと。いろいろな言葉が生まれてくるなあ。

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土日祝日に資金調達するなら、土日祝日もスタッフが対応してくれる「えんナビ」がオススメです。 「えんナビ」の評判は?ファクタリング会社徹底調査 factoring-start.jp/ennavi/

手数料の安いファクタリング会社☆審査も甘い! MSFJで乗り換え(最大50%の手数料を節約できます) 法人、個人事業主、フリーランスなどの自営業者さんの確実な資金調達手段 銀行ビジネスローンよりずっと確実で早いです! ⇒eglobalmind.jp/?p=32

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