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ファクタリングとは何か?
ここ数年、借り入れや融資などではない資金調達方法として「ファクタリング」が注目されています。
アメリカでは約100年前に生まれたこの仕組みで、日本では主に中小企業や例えば医療業界に特化した形で成長してきました。
ここではファクタリングの知識と気になる手数料や違い、注意点などをまとめています。
特にファクタリングを個人事業主でも申し込めるのか?など詳しく説明します。
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オンライン完結のファクタリング【2026年版】5工程の流れと完結しないケースを解説
✅ この記事の結論【2026年版】 オンライン完結とは、申し込み・書類提出・面談・契約・入金の5工程すべてを来店なしで終える形式です。「オンライン申込可」と書いてあっても、契約だけ対面という会社があるため、どの工程までオンラインかを確認す... -
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ファクタリングは他社利用中でも乗り換え・併用できる【2026年版】二重譲渡との線引きと乗り換えの手順
✅ この記事の結論【2026年版】 他社を利用中でも、別のファクタリング会社への乗り換えも、複数社の併用も可能です。法的な制限はありません。ただし同じ売掛債権を複数社に譲渡する「二重譲渡」は別です。刑事責任を問われる可能性があり、契約上... -
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フリーランスのファクタリング【2026年版】フリーランス法の60日ルールと報酬債権の資金化
✅ この記事の結論【2026年版】 2024年11月施行のフリーランス法により、発注事業者には物品等を受領した日から60日以内のできる限り短い期間内で報酬を支払う義務が課されています。まず自分の取引がこのルールに沿っているかを確認してください。... -
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ファクタリングの仕訳や勘定科目をわかりやすく解説【2026年版】 未収金や手数料・消費税の取り扱いの注意点も紹介
✅ この記事の結論【2026年版】 ファクタリング手数料の勘定科目は「売上債権売却損」。手数料も譲渡代金も消費税は非課税です。契約から入金にタイムラグがある場合は「未収金」を経由し、入金時に解消します。即日入金なら未収金を使わず直接処理... -
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一括支払信託とは?ファクタリングとの売掛債権の取り扱いの違いを徹底解説
長く会社を経営をしていると、人材不足による売り上げ急減や景気後退や取引先の倒産など、急遽資金調達が必要となる場面がどうしても出てきます。 そのような場面では、たとえば一括支払信託でんさい、ファクタリングを活用することにより、通常よりも早く... -
ファクタリング
債務超過とはどんな状態?|倒産を回避する資金調達の方法を徹底解説
債務超過とは、企業の負債総額が資産総額を上回る状態を指します。 その時点で、すべての資産を手放したとしても債務を返済しきれない財務状況にあるため、会社としてはかなり危険な状態にあります。 そのままにしておけば倒産の危機は免れないものである... -
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融資以外の資金調達で事業資金を確保する方法|知っておきたい銀行以外での資金調達のメリット・デメリットを徹底解説
「企業の資金調達方法=銀行融資」というイメージを持つ経営者は非常に多いです。 しかし、その考えですと、銀行融資を断られた時点で会社の資金調達源が断たれてしまうこととなります。 勿論、銀行から融資を受けることは、会社が生き残っていくために必要... -
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個人事業の運転資金は銀行の融資だけで資金調達は足りない?|個人事業主のおすすめ資金調達方法
個人事業主として事業を続けていくためには、仕入れ代金や人件費など恒常的にかかる費用を支払うための運転資金が必要です。 一般的に、運転資金は銀行の融資によって調達するケースが多いですが、個人事業主のように事業が小規模で収入が安定しにくいと、... -
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でんさいとファクタリングの違いを徹底解説
日本での商取引で欠かせない売掛債権ですが、近いものにでんさいがあります。 でんさいとは、売掛債権や手形と似ているようで異なる決済手段です。実はファクタリングとも違うのです。 2013年に取り扱いがスタートしたでんさいは、まだまだ大きく浸透して... -
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つなぎ資金を運転資金として調達する方法|つなぎ資金と運転資金の違いと特徴・種類を詳しく解説
中小企業や個人事業主にとって、運転資金の準備は大きな悩みのタネです。 資金力が弱い小規模な事業者は、常に融資などの方法によって運転資金を調達し続ける必要があります。 他にも、経営するうえで必要になる資金としてつなぎ資金があります。運転資金...
