トラストゲートウェイは、2017年2月に福岡市中央区で設立されたファクタリング専門の金融コンサルティング会社です。
法人と個人事業主に加えて、診療報酬債権を持つ医療機関にも対応しています。契約はクラウド契約に対応しており、全国の事業者が利用できます。
この記事では、扱っているサービスの内容と条件を整理します。
トラストゲートウェイの基本条件
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 契約方式 | 2社間・3社間の両方に対応 |
| 買取可能額 | 10万円から3,000万円 |
| 手数料 | 5%から（公表値） |
| 対象 | 法人、個人事業主、医療機関 |
| 取扱サービス | 2社間・3社間・診療報酬債権ファクタリング |
| 対応エリア | 全国 |
| 契約方法 | クラウド契約（オンライン）に対応 |
| 受付時間 | 平日9:00〜18:00（土・日・祝・当社休業日を除く） |
| 設立 | 2017年2月 |
| 本社所在地 | 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号 ケイワン大名402号 |
表の数値は公表されている条件です。実際に提示される手数料は、売掛先の信用力や買取金額、入金予定日までの期間によって変わります。
本社は福岡ですが、クラウド契約に対応しているため対応エリアは全国です。拠点の場所を理由に候補から外す必要はありません。
3つのサービスを扱っている
2社間ファクタリング
利用者とトラストゲートウェイの2社で契約します。売掛先への通知が行われないため、取引先に知られずに資金化できます。最短即日での資金化も2社間だからこそ可能になります。
3社間ファクタリング
利用者、トラストゲートウェイ、売掛先の3社で契約します。売掛先の承諾を得る時間はかかりますが、手数料は2社間より抑えられます。売掛先が公共機関や大手企業なら、こちらを選ぶ価値があります。契約方式の違いはファクタリングの仕組みにまとめています。
診療報酬債権ファクタリング
社会保険診療報酬支払基金や国民健康保険団体連合会に対する請求権も買取の対象としています。
診療報酬債権は、支払元が公的機関のため回収リスクが小さく、通常のファクタリングより手数料が低くなる傾向があります。医療機関や調剤薬局、介護事業者にとっては、これを扱っているかどうかが会社選びの分かれ目になります。
一般のファクタリング会社では対応していないことも多いため、該当する事業者であれば選択肢に入ります。
買取下限が10万円と低い
トラストゲートウェイの特徴としてはっきりしているのがここです。
ファクタリング会社の買取下限は30万円からとしていることが多く、10万円台の請求書では申し込めない会社が少なくありません。トラストゲートウェイは10万円からとしているため、小口の請求書1件からでも相談できます。
| 買取額 | 対応する会社の傾向 |
|---|---|
| 10万円未満 | 対応する会社はほとんどない |
| 10万円〜30万円 | 下限で断られることが多い帯（トラストゲートウェイは対応） |
| 30万円〜3,000万円 | 多くの会社が対応 |
| 3,000万円超 | トラストゲートウェイの上限を超える。他社の検討が必要 |
少額の実務は少額でも即日で資金調達に対応するファクタリング会社の選び方に、金額帯ごとの違いはファクタリングの金額別ガイドにまとめています。
個人事業主やフリーランスのように1件あたりの単価が小さい場合、この下限の低さは実務的な意味を持ちます。
注意しておきたい点
買取上限は3,000万円
3,000万円を超える大口の売掛債権には対応していません。それ以上の金額が必要な場合は、上限の高い会社を検討するか、複数社に分けることになります。
手数料5%は特別に安い水準ではない
公表されている下限は5%です。3社間の相場が1%から9%程度であることを考えると、突出して安いわけではありません。ファクタリングの手数料の相場を参考に、複数社から同じ条件で見積もりを取って比較してください。
比較のときは手数料率ではなく、諸経費を差し引いた後の入金額で並べてください。
土日祝は休業
受付時間は平日9:00〜18:00です。土日祝と会社の休業日は対応していません。週末に動きたい場合はファクタリングの土日・祝日・24時間対応を確認してください。
クラウド契約に対応している
契約はクラウド契約に対応しており、来店や訪問なしで手続きを進められます。福岡以外の事業者でも、移動時間をかけずに同じ条件で申し込めます。
オンラインでの手続きの流れはオンライン完結のファクタリングに、来店せずに済む会社の比較は来店不要のファクタリング会社にまとめています。
こんな場合に向いています
| 内容 | |
|---|---|
| 向いている | 10万円台の少額の請求書を資金化したい |
| 診療報酬債権を持つ医療機関・調剤薬局・介護事業者 | |
| 来店や訪問なしでオンラインで契約したい | |
| 2社間と3社間を案件ごとに使い分けたい | |
| 福岡・九州の事業者で、地元に拠点のある会社を選びたい | |
| 向いていない | 3,000万円を超える売掛債権がある |
| 土日に手続きを進めたい | |
| 手数料を最優先で抑えたい |
・銀行から融資を受けることができない
・担保や保証人を準備できない
・売上の急激な増減により資金ショートが発生した
・取引先に知られずにファクタリングを利用したい
・事業は赤字だが資金を調達しなくてはいけない
ファクタリングの審査は売掛先の信用力が中心です。赤字決算や税金の滞納があっても相談できる場合がありますが、可否は個別の判断になります。
申し込みの流れと必要書類
| ステップ | やること | 注意点 |
|---|---|---|
| 1. 問い合わせ | 売掛金額、売掛先、入金予定日、希望入金日を伝える | 受付は平日9:00〜18:00 |
| 2. 書類提出 | 請求書、通帳の入出金明細、代表者の本人確認書類 | 診療報酬債権の場合は請求内容が分かる資料 |
| 3. 審査 | 売掛先の信用力と取引実績を確認 | 過去の入金履歴を示せる資料があると早い |
| 4. 契約 | 手数料、入金額、契約方式、償還請求権の有無を確認 | 契約書の控えを受け取る |
| 5. 入金 | 手数料を差し引いた金額が振り込まれる | 銀行の営業時間に依存 |
必要書類はファクタリングの必要書類と注意点にまとめています。当日中の入金を目指すなら午前中の問い合わせが前提です。即日ファクタリングに時間割があります。
株式会社トラストゲートウェイの企業情報
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社トラストゲートウェイ |
| 設立 | 2017年2月 |
| 本社所在地 | 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号 ケイワン大名402号 |
| TEL | 092-712-3366 |
| 受付時間 | 平日9:00〜18:00（土・日・祝・当社休業日を除く） |
| 取扱サービス | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、診療報酬債権ファクタリング |
| 公式サイト | トラストゲートウェイ |
会社名、設立年、所在地、電話番号、受付時間が公開されています。これらが確認できない業者は避けるべきなので、判断材料の1つになります。
よくある質問
トラストゲートウェイの営業時間は何時までですか
受付時間は平日9:00〜18:00です。土曜、日曜、祝日、および会社の休業日は対応していません。当日中の入金を目指す場合は、午前中に問い合わせてください。
福岡以外の事業者でも利用できますか
利用できます。本社は福岡ですが対応エリアは全国で、クラウド契約により来店や訪問なしで手続きが完結します。移動距離を理由に条件が変わることはありません。
いくらから買い取ってもらえますか
10万円からとされています。買取下限を30万円としている会社が多い中では低い水準で、少額の請求書1件からでも相談できます。上限は3,000万円です。
診療報酬債権も対象になりますか
対象です。社会保険診療報酬支払基金や国民健康保険団体連合会に対する請求権を扱っています。支払元が公的機関のため、通常のファクタリングより手数料が低くなる傾向があります。
個人事業主でも申し込めますか
売掛金があれば申し込めます。買取の下限が10万円と低いため、単価の小さい請求書でも相談しやすくなっています。ただし個人の給与債権は対象外です。
3社間ファクタリングも選べますか
選べます。2社間と3社間の両方に対応しているため、売掛先に知られても支障がない場合は3社間を選ぶことで手数料を抑えられます。
手数料はいくらですか
公表されているのは5%からという下限値です。実際の手数料は売掛先の信用力、契約方式、買取金額、入金予定日までの期間によって変わります。見積もりを取って確認してください。
他のファクタリング会社と比較する
トラストゲートウェイは買取下限10万円、診療報酬債権への対応、クラウド契約による全国対応が特徴です。3,000万円を超える金額が必要な場合や、土日に手続きを進めたい場合は別の会社が向きます。比較の観点はファクタリングの手数料の相場とオンライン完結のファクタリングにまとめています。
地域ごとの制度融資や信用保証協会の情報は、地域別ファクタリング会社一覧から確認できます。
